В погоне "за лёгкими деньгами" и публикуя личные банковские данные, казахстанцы рискуют быть втянутыми в чужую игру и стать соучастником уголовного преступления.

В предновогодние дни Казнет переживает настоящий финансовый бум. Флешмоб, получивший название "Тайный Санта", превратился из безобидного обмена подарками в массовую лотерею с миллионными выигрышами, поставив на уши весь Казнет и вызвав вопросы у финансовых аналитиков, передает inbusiness.kz.

Всё началось с того, что казахстанцы начали публиковать номера своих карт Kaspi Gold и обещать, что, одному из тех, кто "лайкнул" или прокомментировал их пост, они отправят ему подарок. Это обычная механика розыгрышей, но масштабы резко изменились.

Пост одного из пользователей взорвал сеть. Мужчина опубликовал скриншот входящего пополнения счета Kaspi Gold на 1 млн тенге с подписью, намекающей на то, что это был подарок от анонимного "Тайного Санты" за простой "лайк". За считанные часы под аналогичными постами выстроились тысячи желающих испытать удачу, превратив комментарии в список банковских реквизитов.

"Тайный Санта ты че творишь? Пролайкал и он лям закинул, давайте дальше продолжим игру", – гласит сообщение, спровоцировавшее цепную реакцию.

Другие участники также поделились скриншотами крупных пополнений.

Атмосфера в комментариях наполнена праздничным ажиотажем и верой в маленькие чудеса. Участники не просто просят деньги, но и активно поддерживают цепочку добра, обещая поделиться выигрышем со следующими в очереди.

"Ну попробуем, хотя никогда ничего не выигрывала) ... Выберу среди лайков!"

"Присоединяюсь к тренду – играем в Тайного Санту! Верю в маленькие чудеса, особенно в декабре. Давайте попробуем удачу и подарим друг другу немного магии", — пишут казахстанцы.

Розыгрыш стал неким социальным экспериментом, демонстрирующий, насколько сильно люди готовы доверять анонимным благотворителям в поисках новогодней удачи.

Финансовая безопасность и риски

В то время как акции дарят надежду, эксперты призывают к бдительности.

Во-первых, хотя публикация номера карты Kaspi Gold сама по себе не позволяет мошенникам снять деньги, она создает иллюзию финансовой уязвимости. Предоставление реквизитов в открытом доступе может открыть дверь для целевого фишинга или мошеннических звонков. Во-вторых, остается вопрос о происхождении средств. Миллионные переводы, сделанные анонимно, могут иметь разное происхождение.

Нельзя исключать, что в схеме задействованы средства, связанные с нелегальной деятельностью, использующие "Тайного Санту" для отмывания или быстрого распределения денежных потоков через множество мелких транзакций.

В Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка РК предупреждают население, чтобы ни при каких условиях не разглашали данные своей банковской карты — номер карты, срок действия, CVV-код, PIN-код, коды из SMS, логины и пароли. Если кто-то просит назвать такие данные, перевести деньги или "подтвердить операцию" — это, скорее всего, мошенничество. Рекомендуют строго сохранять конфиденциальность.

А здесь выходит, что сами пользователи соцсети добровольно пишут свои персональные банковские реквизиты – у них и выпрашивать не надо.

"Различные мошеннические схемы продолжают применяться в отношении простых граждан. Перед предстоящими праздниками некоторыми лицами сейчас в социальных сетях активно проводятся игры, где граждане публикуют в открытом доступе личные данные. Важно понять, что публикация личных банковских данных очень опасна. Не нужно откликаться на обещания о получении лёгкого заработка, при этом ничего не делая. В результате такого человека могут использовать в качестве дроппера для вывода и обналичивания денег, полученных незаконным путём. Деятельность дроппера в РК влечет уголовное наказание, а незнание закона не освобождает от ответственности", — предупреждает эксперт Айнур Сартаева.

По мнению финансового консультанта Асель Ауельбековой по факту сейчас 99,9% людей под шумок получат таким образом деньги и удалят свои аккаунты. Или напишут, что отправили деньги рандомному человеку, а по факту отправят их друзьям или родне, чтобы обналичить.

"Если вы хотите стать для кого-то тайным Сантой, то обратитесь с любой общественный фонд и вам дадут имена и списки желаний настоящих людей. Сделайте добро, не ожидая халявного миллиона. Плюс оставлять свои номера телефонов и карт в сети не безопасно. Вы никогда не можете знать в руках каких мошенников эти данные окажутся. Я в ужасе от этого челенджа. Он просто кричит громче любых слов о низком уровне критического мышления и цифровой гигиены", — поделилась с inbusiness.kz эксперт.

На данный момент, Kaspi Bank и регуляторы не дали официальных комментариев относительно массового характера этих транзакций. Однако очевидно, что флешмоб привёл к значительному увеличению объёма переводов между физлицами в предновогодний период.

Игра в "Тайного Санту" стал ярким проявлением новогодней щедрости, подогреваемой вирусными технологиями. Это символ того, как современные финансовые инструменты и социальные сети могут создать волну эйфории. Но вместе с надеждой на чудо, эта акция несёт в себе риски, о которых каждый участник должен помнить.

Ранее сообщалось, что число уголовных дел за дипфейки растёт в Казахстане.