В Казахстане предложили открыть рынок жилищных накоплений для банков второго уровня, передает LS.
Мажилисмен Ерболат Сатыбалдин обратил внимание правительства на то, что казахстанцы, желающие приобрести жилье , вынуждены проходить сложный процесс сбора документов. А в итоге не получают одобрения на получение ипотечного займа.
"Предлагаем рассмотреть несколько инициатив. Внедрить систему " аренда с последующим выкупом", когда часть оплаты засчитывается в счёт будущего первоначального взноса. Таким образом, в течение трёх лет гражданин не только накапливает средства, но и подтверждает свою платежеспособность. Эта система особенно подошла бы молодежи, одиноким матерям и социально уязвимым гражданам. Помимо этого, предлагаю предоставить банкам второго уровня возможность участвовать в системе накопительного жилищного кредитования", – отметил депутат.
Также он отметил, что средства ЕНПФ можно направить на рынок долгосрочного ипотечного финансирования и снизить процентные ставки. Это обеспечит конкуренцию, расширит выбор для населения и сделает кредиты доступнее.
Е. Сатыбалдин также предложил создать механизм обмена данными между госорганами и банками, ввести онлайн-платформу для оформления жилищных займов по аналогии с автокредитованием. Речь идёт о так называемой быстрой цифровой ипотеке, которая позволила бы получать жилье без бюрократии, пояснил он.
"В целом госпрограммы должны быть направлены именно на тех людей, которые действительно нуждаются в жилье. Субсидии следует предоставлять только на приобретение первичного жилья, исключая вторичный рынок и инвестиционные покупки. Все эти предложения не требуют прямых бюджетных затрат, но дают возможность значительно увеличить количество доступной недвижимости. Это альтернатива существующей модели, основанной исключительно на ипотечном кредитовании", – резюмировал мажилисмен.
Ранее сообщалось, что годовая эффективная ставка вознаграждения (ГЭСВ) по жилищным кредитам снижена с 25% до 20%.
Ранее LS писал о том, что ипотека в Казахстане является одной из самых дорогих в мире.
